بهترین روش های سرمایه گذاری در اروپا کدام است؟

تمکن مالی خوب مهم‌ترین مورد در ارتباط با سرمایه گذاری در کشورهای اروپایی است. سرمایه گذاری در اروپا و کشورهای مختلف آن یکی از راه‌هایی است که افراد به قصد گرفتن ویزا و اقامت آن کشور انجام می‌دهند. البته باید در نظر گرفت که سرمایه گذاری در هر جایی از دنیا با ریسک همراه است و همانطور که پیش‌تر در مقاله‌های مربوط به سرمایه گذاری گفته‌ایم باید حتما با افراد متخصص، مشاوران حقوقی و مالی در این باره مشورت کنید، چرا که این اقدامات نیازمند دانش بالایی است. با توجه به محدودیت‌هایی که برای ایرانیان در عرصه بین‌المللی وجود دارد باید برای انتخاب کشورهایی که محدودیت کمتری در قوانینشان برای ایرانیان گذاشته‌اند، به خوبی جستجو کنید. کشورهایی نظیر اتریش، قبرس، پرتغال، سوئیس و اسپانیا از جمله کشورهایی هستند که محدودیت کمتری در این مسیر ایجاد می‌کنند. یکی دیگر از نکات مهمی که باید در ارتباط به سرمایه گذاری به خاطر داشته باشید، وجود امنیت، ثبات سیاسی و اقتصادی کشور مقصد است. شاخص مصادره اموال و ثبات سیاسی و فساد از شاخص‌های مهمی است که باید در نظر بگیرید.

انواع سرمایه گذاری در اروپا

روش‌ها و راه‌های مختلفی جهت سرمایه‎گذاری در اروپا وجود دارد ولی پرطرفدارترین و بهترین راه‌ها مواردی هستند که در ذیل آمده است.

۱- سرمایه گذاری از طریق خرید سهام و اوراق قرضه دولتی

سرمایه گذاری در بورس خارج از کشور به دو روش امکان‌پذیر است. روش مستقیم و روش غیر مستقیم:

در روش مستقیم سرمایه گذاری در بازار بورس خارجی باید از طریق یک کارگزاری مطمئن و معتبر اقدام کنید. کارگزاری یا بروکر واسطه سرمایه‌گذار و بازارهای بورسی است. IG Broker، Tradengin و IQ Option از کارگزاری‌های شناخته شده و معتبر هستند. با توجه به محدودیت‎هایی که برای ایرانیان وجود دارد باید در کارگزاری ثبت نام کنید که به ملیت ایرانی حساسیت نداشته باشد.در روش غیر مستقیم همانطور که از نامش پیدا است شخص خود شما سرمایه گذاری را انجام نمی‌دهید، بلکه سرمایه را در اختیار شخصی معتبر می‌سپارید تا به جای شما این کار را انجام دهد و سود قابل قبولی به شما پرداخت کنند. برای این کار باید با افراد خبره و کارآزموده راهنمایی بگیرید.

به دو روش می ‌توان از طریق غیر مستقیم سرمایه گذاری کرد:

سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاریسرمایه گذاری با استفاده از شرکت‌های سبدگردان

در روش سرمایه گذاری در صندوق‌های معتبر که دارای مجوز سازمان مربوطه هستند، شما سهمی از صندوق خواهید داشت و این صندوق به طور متنوع برای شما سهام خریداری می‌کند. در این نوع سرمایه گذاری سهام به نام شما نیست اما شما سهمی در سود و ضرر آن دارید. در روش سرمایه گذاری با شرکت‌های سبدگردان، شما مالک سهام خود هستید اما شخص دیگری مدیریت بر حساب‌ها را بر عهده دارد و تصمیم‌گیری‌ها نیز با او است در واقع سود و ضرر در این نوع سرمایه گذاری بسته به تصمیمات آن شخص است. در ارتباط با روش غیر مستقیم سرمایه گذاری باید دقت زیادی به خرج دهید، تحقیق کنید و تا اعتبار اشخاص مطمئن نشدید هرگز سرمایه‌تان را در اختیارشان قرار ندهید، زیرا امروزه افراد با نام‌های جعلی قصد در گمراه کردن سرمایه‌گذاران دارند.

۲- سرمایه گذاری در اروپا از طریق خرید املاک

یکی از روش‌های سرمایه گذاری در کشورهایی مثل یونان که از طریق آن سرمایه‌گذاران اقدام به دریافت اقامت می‌کنند، سرمایه گذاری از طریق خرید املاک است، اما این اقدام در همه کشورها قابل انجام نیست. در اکثر کشورها ابتدا اجازه اقامت موقت و پس از مدتی در صورت واجد شرایط بودن اجازه اقامت دائم داده می‌شود.

۳- سرمایه گذاری از طریق کارآفرینی در اروپا

استارت‌آپ‌ها گزینه‌ خوبی برای سرمایه گذاری در اروپا هستند. ایده‌های خلاقانه و تازه همیشه از مواردی بوده‌اند که مورد توجه کشورهای اروپایی است. البته پیش از اینکه کاری کنید باید برنامه کاری خود و ایده‌هایتان را در اختیار شرکت‌های سرمایه‌گذار قرار دهید تا در صورتی که واجد شرایط قانونی بودید، اقامت اروپا را نیز در کمتر از دو ماه بگیرید. راه دیگری که در ارتباط با کار و سرمایه گذاری وجود دارد، گرفتن امتیاز فرانچایزها یا شرکت‌های زنجیره‌ای نظیر پیتزا دومینوز، استارباکس، مک‌دونالدز و … . برای راه‌اندازی شعبه جدیدی از استارباکس حدودا به ۴۰هزار تا ۹۰ هزار دلار سرمایه اولیه نیاز دارید. با توجه به اینکه در چه منطقه‌ای شعبه جدید را تاسیس می‌کنید، به ۱میلیون تا ۱٫۵ میلیون دلار برای هزینه‌های مربوط مکان احتیاج دارید. هزینه بالا به نظر می‌آید اما فراموش نکنید با داشتن امتیاز یک برند جهانی و معروف سودی چندین برابر چیزی که هزینه کرده‌اید به دست خواهید آورد.

۴- سرمایه گذاری از طریق ثبت شرکت

راه دیگری که برای سرمایه گذاری در اروپا وجود دارد ثبت شرکت‌های مختلف است که از همین راه نیز می‌توان اقامت موقت و سپس اقامت دائم اروپا را به دست آورد. مالیات شرکت‌ها در اروپا به نسبت پایین است و عاملی است که توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب می‌کند. انواع شرکت‌هایی که می‌توان ثبت کرد در ذیل آمده است:

شرکت‌ها متشکل از افراد حقیقی و حقوقیشرکت‌های مشارکتی با بخش سرمایه گذاریشرکت با تشکیلات مطابق با قوانین اتحادیه اروپاشرکت سهامی خاصشرکت با مسئولیت محدود ( معمولی‌ترین نوع ثبت شرکت)

نکته‌ای که در این اینجا حائز اهمیت است، وجود قوانین مختلف کشورهای مختلف در سراسر اروپا برای صدور مجوز ثبت شرکت است. از مزایای ثبت شرکت در خارج از کشور می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

استفاده از معافیت‌های مالیاتی و سایر مشوق‌های صادراتیمدیریت نیروی انسانی در سطح بهتردستیابی به هم‌افزاییورود به بازارهای بین‌المللی و تولید انبوه و حجم بالای محصولاتدور زدن تحریم‌های موجودافتتاح حساب بانکی بین‌المللیاخذ اقامت از این طریق

۵- سرمایه گذاری در اروپا ETF

یکی دیگر از انواع سرمایه گذاری در اروپا سرمایه گذاری در ETF اروپا است. اتحادیه اروپا ۷% از جمعیت جهان را در خود جای داده و حدودا ۲۰% از تولیدات ناخالص داخلی توسط این قاره انجام می‌‎شود و دارای از جمله بزرگ‌ترین و معروف‌ترین کارخانجات و شرکت‌های دنیا مثل سانوفی فرانسه (SNY) و بانک دویچ آلمان (DB) است، که همین عامل سبب شده تا اروپا به مرکزی پراهمیت برای سرمایه گذاری تبدیل شود. شرایط دیگری که ETF برای سرمایه‌گذاران در نظر می‌گیرد متنوع و بدون بسیاری از هزینه‌های مرتبط با صندوق سرمایه گذاری‌ مشترک است. با رعایت مسائل امنیتی برای سرمایه‌تان، شما به عنوان یک سرمایه‌گذار خارجی با تعداد زیاد و انواع مختلف شرکت‌ها و کارخانجات در سراسر اروپا یا حتی یکی از کشورهای اروپا مواجه هستید. اما هرگز فراموش نکنید حتی بهترین انواع سرمایه گذاری‌ها ریسک دارند، فقط میزان ریسک کم و زیاد می‌شود.

مزیت های ETF

اروپا به عنوان یکی از امن‌ترین مکان‌ها برای سرمایه گذاری است اما همچنان به خاطر رکود اقتصادی در سال ،۲۰۰۹ برخی ریسک‌هایی قابل توجه را بر بازار سرمایه اروپا وارد می‌دانند؛ با وجود این که چشم‌انداز بازار اروپای شرقی رو به رشد است، تعداد کمی از سرمایه‌گذاران در اروپای غربی حاضر به سرمایه گذاری در این بازار می‎شوند. صرف نظر از همه مواردی که گفته شد، سرمایه گذاری در ETF اروپا همچنان نقشی کلیدی و مهم در پورتفو هر سرمایه گذاری بازی می‌کند.

شناخته شده

اروپا دارای تعداد زیادی شرکت در سراسر دنیا است که سرمایه گذاری را راحت‌تر می‌کند.

تنوع

اروپا منطقه‌ای است که در مسائل اقتصادی‌اش تنوع زیادی وجود دارد، به همین علت ETF اروپا شرایطی مورد پسند را برای سرمایه‌گذاران به وجود می‌آورد که برای مثال بدون نگرانی نسبت به بازارهای نوظهور می‌توان پوتفوی سهام اولیه آمریکایی را تبدیل به ETF اروپا کرد.

ریسک پایین

صرف نظر از بحران‌های اقتصادی، به طور کلی اروپا منطقه‌ای است که برای بازارهای نوظهور آسیایی و آمریکای جنوبی ریسک بسیار اندکی دارد.

ریسک سرمایه گذاری در اروپا

باز هم ریسک! شاید اولین مورد مهم در لیست مهم‌ترین موارد در ارتباط با سرمایه گذاری مدیریت ریسک باشد، مخصوصا در سرمایه گذاری‌های بین‌المللی. اولین ریسک، نرخ برابری ارز کشور مبدأ و کشور مقصد است.نرخ ارز کشور تحت تاثیر مسائل و عوامل پولی قرار دارد که مدام در حال تغییر هستند و معمولا با تبدیل ارز مقدار آن بالا و پایین می‌رود، ممکن است در این میان سرمایه‌گذار سود کند یا ضرر. البته در مسئله سرمایه گذاری در اروپا ریسک‌های دیگری نیز وجود دارد.

سرایت

از آن جایی که طبق ساختار اتحادیه اروپا اقدامات تمامی اعضا به هم پیوسته و مرتبط است، بحران یا شکست در یکی از قسمت‌ها همه قسمت‌ها را در بر می‌گیرد.

رشد با سرعت پایین

بسیاری از کشورها در بخش غربی اروپا با سرعت پایین رشد مواجه هستند که همین موضوع از جذابیت سرمایه گذاری در این بخش برای سرمایه‌گذاران می‌کاهد.

معروف‌ترین شرکت‌ها

ETF به چند بخش مختلف تقسیم‌بندی می‌شود. مثلا بازارهای سراسری eTF، ETF منطقه‌ای و EtFهای مختص یک کشور. انتخاب‌های دیگری نیز در این میان وجود دارند مثل طبقه‌بندی دارایی‌ها که معروف‌ترین آن شامل (Wisdomtree Europe SmallCap Dividend Fund DFE) است.

سه تا از مهم‌ترین ETf اروپایی در سراسر جهان

mSCI(IShares S P Europe 350 index Fund (NYSE: IEV(Spdr dj stoxx 50 etf (nyse: efu

سه تا از مهم‌ترین ETF اروپایی مختص به کشورها

(iShares MSCI Germany Index Fund (NYSE: EWG(iShares MSCI Switzerland Index Fund (NYSE: EWL(iShares MSCI France Index Fund (NYSE: EWQ

ریسک در سرمایه گذاری

مطالعه قوانین سرمایه گذاری در اتحادیه اروپا و کشورهای مختلف در اروپا به طور مجزا، مشورت با مشاوران حقوقی و مالی باتجربه و کاردان و مطالعه روش‌های مختلف سرمایه گذاری سه اقدام مهم‌ و ضروری است که باید پیش از سرمایه گذاری انجام دهید، زیرا عجله در این امر جز ضرر چیزی ندارد و ممکن است حاصل یک عمر تلاش و زحمت یک شبه از بین برود. به خاطر داشته باشید سرمایه گذاری هم سود دارد هم ضرر، انتظار خود را بالا نبرید در عوض صبر خود را بالا ببرید.