کنترل از طریق نظام بانکی

بروز رانت و فساد در اقتصاد کشور در حالی زمینه‌ساز فعالیت‌های زیرزمینی و غیررسمی شده و نتایج منفی را برای اقتصاد کشور به وجود آورده و رشد کسب‌و‌کارهای رسمی را در کشور محدود کرده که این پدیده مخرب در سایه نبود نظارت‌های دقیق و کنترل‌های شدید، در اقتصاد ایران شیوع پیدا کرده است.
از آنجا که این‌گونه فعالیت‌ها، سایر کسب‌و‌کارهای رسمی را در کشور تحت‌تاثیر قرار می‌دهند و باعث بی‌انگیزگی فعالان اقتصاد می‌شوند، ضرورت دارد برای محدود کردن کسب‌و‌‌کار‌های غیر‌قانونی و آن دسته از کارهایی که زیرزمینی فعالیت می‌کنند اقدام و با آنها برخورد جدی شود.‌ اما تحقق این هدف نیازمند این است که این فعالیت‌ها ابتدا به شکل درست و دقیق شناسایی شوند که این مهم با کمک نظام بانکی تا حد زیادی ممکن خواهد شد.
بی‌تردید نقش مهم نظام بانکی در مبارزه با فعالیت‌های غیررسمی و کاهش تخلف‌ها و قاچاق در کشور بسیار بااهمیت است. از آنجا که پول‌ها سرانجام وارد نظام بانکی می‌شود، بانک مرکزی، سازمان امور مالیاتی و همچنین سایر سازمان‌های نظارتی می‌توانند با بهره‌گیری از اطلاعاتی که در اختیار بانک‌ها قرار دارد، حساب‌ها و گردش‌های مالی مشکوک را شناسایی و با آنها برخورد کنند.
از آنجا که پول‌ها در نهایت وارد نظام بانکی می‌شود، از ورود پول به بانک، باید برای شناسایی منشأ این پول‌ها اقدام شود و اگر موارد مشکوک در این زمینه وجود داشت مورد پیگیری قرار گیرد.
در این زمینه می‌توان گفت بانک‌ها در شناسایی این‌گونه تخلف‌ها و فعالیت‌ها که قانونمند نیستند نقش بسیار مهمی دارند و می‌توانند در کاهش پدیده فعالیت‌های زیرزمینی بسیار موثر واقع شوند. در این راستا نیاز است نظام بانکی آگاه‌تر عمل کند و کنترل‌هایش را نسبت به گردش‌های مالی افزایش دهد. باید مبدأ و مقصد پول‌ها در بانک‌ها مشخص باشد و بررسی شود این پول‌ها چگونه به‌دست آمده است و اگر از راه قانونی است برای دریافت مالیات از آن اقدام شود.
علاوه‌بر این، در این زمینه باید در راستای استانداردهای جهانی گام برداریم و قوانین و قواعدی که در دنیا پذیرفته شده است را قبول کنیم و این گامی در زمینه مبارزه با پولشویی و فساد در کشور است.