2 ترفند سوء استفاده از حساب های بانکی

به گزارش بنکر (Banker)، حمیدرضا دهقانی نیا در گفت وگو با برنامه «روی خط اقتصاد» به ابعاد تشخیص هویت صاحبان حساب های بانکی و سامان دهی حساب ها پرداخت و گفت: هدف این است که صاحبان حساب های بانکی، نتوانند خیلی راحت با اطلاعات نادرست به فعالیت خود ادامه دهند. به‌عنوان مثال، اگر یکی از اطرافیان فردی فوت کرده و اطلاعات هویتی فرد فوت‌شده در اختیار وی است که می خواهد از آن سوء استفاده کند، او به‌راحتی و مثلاً بر حسب شباهت ظاهری نتواند به جای متوفی حساب باز کند. این در حالی است که خیلی راحت می شود با یکی دو استعلام ساده متوجه شد حسابی که الان فعال است و به نام شخص دارد کار می کند، مربوط به فردی است که قبلاً فوت شده است. یا این که شرکت ها و اشخاص حقوقی دارای حساب های بانکی هستندو با این حال ممکن است شرکت منحل شده باشد بنابراین با استعلام از سازمان ثبت‌اسناد و ... می توان متوجه شد که آیا این شرکت و این هویت حقوقی، فعال است یا خیر؟